El cash pooling es una técnica de gestión de tesorería que permite a las empresas optimizar sus recursos de efectivo. Consiste en la concentración de los saldos de efectivo de varias cuentas, pertenecientes a una empresa o a un grupo de empresas, en una cuenta única. Esta estrategia es especialmente útil para las corporaciones que operan a través de múltiples subsidiarias y en distintas ubicaciones geográficas.

Tipos de Cash Pooling

Cash Pooling Físico: Implica la transferencia real de fondos a una cuenta centralizada. Este método asegura que todos los excedentes de efectivo de las subsidiarias se utilizan eficazmente para cubrir las necesidades de financiación dentro del grupo.
Cash Pooling Notional: No implica movimientos reales de efectivo. En su lugar, los saldos de todas las cuentas se agrupan virtualmente para obtener una visión consolidada, lo que permite calcular los intereses sobre el saldo neto.

Beneficios del Cash Pooling

Eficiencia en la Gestión de Liquidez: Centraliza la gestión de efectivo, permitiendo un mejor control y uso de los recursos financieros disponibles.
Reducción de Costes: Minimiza los costes de intereses al reducir la necesidad de financiación externa y optimizar las condiciones de crédito.
Flexibilidad Financiera: Proporciona a las empresas la flexibilidad necesaria para responder rápidamente a las oportunidades de inversión o las necesidades de financiamiento a corto plazo.

Cash Pooling con Orama

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